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新華金彩_生產品介紹高端篇15頁課件PPT

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更新時間:2021-11-7

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內容簡介
保險產品買什么樣的?買多少?
高度:對等收入,補齊缺口; 長度:持續領取,直至終身; 底線:守住本金,安全無憂; 保值:保值增值,抵御 通脹。

萬一

金彩一生終身年金保險計劃
精心打造 專注養老 三帶規劃 家業常青

萬一
“新常態”下新華保險迎來輝煌
年保費收入:2.6億元 總資產:7.7億元
1996
2014
年保費收入:1099億元 總資產:6120億元
名不見經傳
最大股東:中央匯金
壽險前三甲
“新常態 ”下客戶群體悄然變化
4
大眾富裕群體快速成長
2010
2012
2014
794
1000
1400
“新常態”下保險產品的設計原則
持續不斷 安全增值 專款 專用的現金流
為廣大大眾富裕客戶客戶提供
打造家庭專屬終身財務賬戶
保費
終身 返還
終身年金
萬能賬戶 復利滾動 保值增值
不低于所交保費
終 身領錢
關愛金
生存金
養老金
首次交納的保險費×10%
60周歲前,每兩年基本保額×10%
60周歲起,每年 基本保額×20%
豁免保障
按需 支配

萬一
當前萬能賬戶結算利率
5.25%
規劃案例一:幸福晚年,養老無憂
劉女士 35歲,職業白領。 考慮到社保缺口,擬通過金彩一生,為自己每月增加 足夠的補充養老金以保障晚年的生活品質。計劃如下: 金彩一生保額47萬,60歲后可年領47w×20%=94000 (不計算萬能賬戶復利滾動的情況下) 采用10年交,每年200690元。
60歲
75歲
35歲
保單利益
復利遞增
90歲
相當于單利 高:8.4% 中:7.0%
相當于單利 高:20.1% 中:13.5%
相當于單利 高:48% 中:26%
保單利益示意圖
規劃案例一:未雨綢繆,基業常青
11
案 例:張先生40歲,資產3000萬
按照遺產稅法草案,計稅1325萬! 財稅規劃:建議拿出不到總資產的10% (263萬)建立家庭財稅賬戶,作為企業和家庭資產之間的的防火墻,并實現財富有效傳承。
以10歲的孩子名字開通 《金彩一生家族財富專屬賬戶》
鎖定7000萬……
每年轉存 52.6萬人民幣
轉存期為 5年
按照保監統一低、中、高投資假設



提示:分紅和萬能賬戶收益具有波動性,演示收益不代表對未來的預期 。
17185200
32440100
59714300
投入263萬,到80歲,保單總利益。
2021-08-13
財富規劃 贏向未來
14
規劃與不規劃,差別有多大
規劃前 應稅 資產3000w 稅金:1325w 傳承:1675w
規劃后(中檔)
應稅資產2700w 稅金:1175w,降低150w 稅后:1525w 保單總收益(中等): 3244w + 2175w __________ 總 價值:5419w
轉移1000萬

萬一 。。。。。。以下內容略
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