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最新人身保險與理財27頁講解課件PPT

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文檔格式:PPT
資料語言:中文版/英文版/日文版
支持系統:Win9X/XP/Vista/7/8/10
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更新時間:2021-11-1

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內容簡介
人身保險與理財 ——成長培訓課程

課程概述
訓練目的:掌握理財的基本概念和與保險的關系 訓練方式:提問互動+講解+演練+通關 時 間:90分鐘 收 獲:學會通過溝通理財觀念談保險
認識理財(30分鐘) 理財金字塔(30分鐘) 保險是理財工具之一(30分鐘)
課程大綱
認識理財 理財金字塔 保險 是理財工具之一
課程大綱
理財的定義
理財≠發財 理財是:檢視——規劃——目標
理財,就是指科學的組合不同的投資工具,通過資金的運作而獲得增值,從而 達成人生財務目標的過程。
理財的目的
財務安全、平穩 財務自由、自主 資產的保值、增值
理財的基礎條件
有財才可理財(要有必要的儲蓄習慣) 你不理財 、財不理你(財富要靠打理) 賺了多少不重要,重要的是留下多少 所有個人和家庭在進行理財時,都應該遵循理財金字塔原則
認識理財 理財金字塔 保險是理財工具之一
課程大綱
家庭理財金字塔
這些不同的層面代表了不同的理財投資工具。一個健康的理財結構,應該是由不同層面、從底部向頂部發展構成的金字塔結構。 最底部的 一層是每個個人和家庭都必須做好的理財基礎,包括保障型保險和應急金。這兩種工具可以確保在任何狀況下,你正常的家庭財務結構不會受到重大的沖擊。 從底部的第二層開 始往上,就是一些不同的投資工具了。由于投資過程是資金運作的過程,因此在我們分析這些投資工具時,就要從資金的安全性、收益性、流動性等方面來考慮。 越是底層的 投資工具,資金的風險就越小、收益也較低;越是頂層的工具,資金的風險就越大,同時可能的收益也較大。
投資工具比較一覽表
保險投資的特點:風格穩健、安全性 第一;注重收益性;兼顧流動性。 保險投資的優勢:法律法規監管嚴格;資金全托管;投資風格穩健; 投資管理與風險管理嚴格。
認識理財 理財金字塔 保險是理財工具之 一
課程大綱
家庭收入應該分成四份: 1、生活費用、家庭保障 2、應急的錢——半年的生活費 3、定期存款——3~5年的收入 4、投資
72法則
假定年收益率為r% ,那么您的投資大約在72/r年后翻番;如果你投資一萬元,假定年收益率6%,12年后就會積累兩萬元
100法則
投資股市的資金最好占全部投資款項的(100-年齡)%;如果 您的年齡是30歲,那么用于股市投資的資金比例應該為70%,另外30%可投資低風險的國債和分紅型養老保險等。
1·2·7法則
一個家庭的總收入(最好以年為時間單位來安 排),10%的資金用來安排保障即購買各種商業保險,20%的資金用來投資再生財,70%的資金用來生活消費。
風險管理是理財的基礎
當我的家庭發生緊急情況時,我是否已 經準備好了應急費用 當我發生疾病的時候,我是否已經準備好了足夠的醫療費用 當我發生意外的時候,我是否已經準備好了家人的生活費用、父母的贍養費用、子女的教育費用 當我年老的時候,我是否已經準備好了基本的退休金可以確保穩定的生活。。。。。。以下內容略
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